Eine Krypto-Steuer-Software importiert deine Transaktionen von Börsen, Wallets und Blockchains, berechnet daraus die Gewinne und Verluste deiner Kryptowährungen und erstellt einen Steuerreport. Dieser Report dient als Grundlage für deine Steuererklärung in Deutschland.
Das Finanzamt kann einen Steuerreport für die Berechnung deiner Steuer zugrunde legen, wenn er plausibel erscheint. Ein Krypto-Steuer-Tool sollte deshalb vollständig importieren und nachvollziehbar rechnen.
Das Wichtigste auf einen Blick
- Steuerreport: Er sollte Gewinne aus Verkäufen und Tausch nach deutschem Recht ausweisen, damit du die Werte in die Anlage SO übertragen kannst.
- Verbrauchsfolge: Der Report sollte ausweisen, nach welcher Methode die Software verkaufte Coins zuordnet.
- Importe: Entscheidend ist, dass deine eigenen Börsen, Wallets und Blockchains unterstützt werden.
- DAC8: Für das Jahr 2026 melden Anbieter erstmals Jahressummen an das Bundeszentralamt für Steuern.
- Haltefrist-Reform: Laut Referentenentwurf sollen für nach 2026 angeschaffte Tauschkryptowerte andere Regeln gelten.
- Preis: Entscheidend ist der Gesamtpreis über alle Steuerjahre.
Krypto-Steuer-Software auswählen: Die Kriterien im Überblick
Eine Krypto-Steuer-Software solltest du an neun Kriterien messen, von den Importen bis zum Preis. Die Tabelle zeigt, was CoinTracking dazu bietet.
| Kriterium | Woran du es prüfst | CoinTracking |
|---|---|---|
| Importe | API, CSV und Blockchain-Adressen | Über 400 Börsen, Wallets und Blockchains |
| DeFi, NFT, Staking | Erkennt die Software diese Vorgänge? | Erkennt DeFi-Swaps, Staking-Erträge und NFT-Trades automatisch |
| Steuerreport | Gewinne aus Verkäufen und Tausch | Steuerreports für über 100 Länder |
| Verbrauchsfolge | Methode wählbar, im Report sichtbar | FIFO, LIFO, HIFO und weitere Methoden |
| Datenschutz | Serverstandort und Zertifizierung | Server in Deutschland, ISO/IEC 27001:2017 |
| Preis | Preis pro Jahr und Transaktionslimit | Pläne von Free bis Unlimited, Preise im Kostenabschnitt |
| Steuerjahre | Alle Jahre enthalten oder Abrechnung pro Jahr? | Alle bezahlten Pläne decken jedes Steuerjahr |
| Support | Persönliche Hilfe bei Problemen | Full-Service mit Steuerexperten |
| Portfolio | Bestände und Kurse im Blick | 25+ Berichte |
Welche Importe braucht eine Krypto-Steuer-Software?
Die Software kann nur berechnen, was sie kennt. Prüfe deshalb zuerst, ob alle deine Börsen, Wallets und Blockchains unterstützt werden.
Als Importarten kommen die API-Schnittstelle, die CSV-Datei und die Blockchain-Adresse infrage. Die API übernimmt den Verlauf automatisch, die CSV-Datei hilft bei Plattformen ohne Schnittstelle. Bei einer API solltest du darauf achten, dass der Schlüssel nur lesen und nicht handeln oder auszahlen darf.
Prüfe außerdem, ob die Software Staking, DeFi und NFTs erkennt und richtig einordnet. Diese Vorgänge werden steuerlich unterschiedlich behandelt.
CoinTracking bietet Importe für über 400 Börsen, Wallets und Blockchains. Für Plattformen, die nicht darunter fallen, gibt es einen Custom-CSV-Import.
Was gehört in einen Steuerreport für Deutschland?
Ein Steuerreport für Deutschland enthält für jeden Verkauf und Tausch diese Angaben:
- Datum des Kaufs und des Verkaufs deiner Vermögenswerte
- Kostenbasis (Anschaffungskosten)
- Verkaufserlöse
- Gewinne und Verluste bei jedem Krypto-Handel
Der Report zeigt damit auch, welche Verkäufe und Tauschvorgänge innerhalb der Haltefrist liegen. Nur diese Gewinne aus Verkäufen und Tausch sind in der Regel steuerpflichtig und gehören in die Anlage SO (Sonstige Einkünfte) der Steuererklärung. Erträge aus Staking oder Lending werden davon getrennt als sonstige Einkünfte besteuert.
Was bedeutet Haltefrist?
Die Haltefrist beträgt ein Jahr zwischen Kauf und Verkauf: Ein Gewinn aus einem Verkauf innerhalb dieser Zeit ist grundsätzlich steuerpflichtig. Liegt mehr als ein Jahr dazwischen, ist die Haltefrist erfüllt und der Gewinn bleibt steuerfrei.
Liegt dein Gesamtgewinn im Kalenderjahr unter der Freigrenze, bleiben auch Gewinne aus Verkäufen innerhalb der Haltefrist steuerfrei.
Was bedeutet Freigrenze?
Zu den privaten Veräußerungsgeschäften zählen Verkäufe und Tauschvorgänge mit Coins innerhalb der Haltefrist. Für das Steuerjahr 2026 bleibt der Gesamtgewinn aus allen privaten Veräußerungsgeschäften steuerfrei, wenn er unter der Freigrenze von 1.000 Euro liegt. Erreichst du 1.000 Euro oder mehr, ist der gesamte Gewinn steuerpflichtig, nicht nur der Teil darüber.
Die Vollständigkeit eines Reports hängt von den Daten ab, die du importierst. Plausibel ist ein Report nach dem BMF-Schreiben vom 6. März 2025, wenn er in sich schlüssig ist und keine Hinweise auf Lücken zeigt. Außerdem darf er nicht im Widerspruch zu anderen Erkenntnissen stehen.
Fehlen Anschaffungskosten, kannst du Werte im Report anpassen. Das kommt zum Beispiel nach einer Übertragung zwischen Plattformen vor. Solche Korrekturen stehen der Plausibilität in der Regel nicht entgegen, wenn sie kenntlich gemacht und nachvollziehbar begründet sind. Achte deshalb darauf, dass die Software manuelle Anpassungen zulässt und sichtbar macht.
Welche Verbrauchsfolge wendet die Software an?
Du verkaufst nur einen Teil deiner Coins. Dann stellt sich die Frage, welche Käufe als verkauft gelten und zu welchem Kaufpreis. Davon hängen Haltefrist und Gewinn ab. Diese Zuordnung heißt Verbrauchsfolge.
Nach dem BMF-Schreiben vom 6. März 2025 geht das Finanzamt von der Einzelbetrachtung aus. Ist sie nicht möglich, gilt für den Wert der Coins der Durchschnitt der Anschaffungskosten. Aus Vereinfachungsgründen darf stattdessen FIFO verwendet werden.
Was bedeutet Einzelbetrachtung?
Einzelbetrachtung bedeutet, dass für jeden verkauften Coin seine eigenen Anschaffungsdaten und Anschaffungskosten gelten. Ist das nicht möglich, gelten für die Haltefrist die zuerst erworbenen Coins einer Kryptowährung als zuerst verkauft. Diese Reihenfolge entspricht dem FIFO-Prinzip: First in, First out.
Die gewählte Methode gilt je Wallet: Du behältst sie bei, bis du alle Coins dieser Kryptowährung in dieser Wallet verkauft hast.
Für die Plausibilität eines Reports sind regelmäßig Auszüge der Reporteinstellungen erforderlich, etwa zu den angesetzten Kursen und zur genutzten Methode. Prüfe deshalb, ob du die Einstellungen deiner Software dokumentieren kannst.
Import an deinen eigenen Daten testen
Importiere deine Börsen und Wallets in CoinTracking und prüfe die Kriterien an deinen eigenen Transaktionen.
Was bedeutet DAC8 für die Auswahl der Software?
Das Kryptowerte-Steuertransparenz-Gesetz setzt die EU-Richtlinie DAC8 über die Zusammenarbeit der Steuerbehörden in deutsches Recht um. Krypto-Anbieter melden danach Daten ihrer Kunden an das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt). Gemeldet werden zusammengefasste Jahressummen und nicht jede einzelne Transaktion. Wie das Verfahren im Einzelnen abläuft, erklärt unser Artikel zum DAC8-Meldeverfahren.
Eine Software sollte hier zwei Dinge leisten. Sie führt deine Transaktionen aller Börsen und Wallets in einer Historie zusammen. Außerdem zeigt sie Gewinn und Haltedauer je Verkauf. So hast du deine vollständigen Daten bereit, falls das Finanzamt Abweichungen zu den gemeldeten Summen anspricht.
Wie bereitest du dich auf die geplante Haltefrist-Reform vor?
Das Bundesfinanzministerium hat am 30. September 2026 einen Referentenentwurf zur Reform der Besteuerung bestimmter Kryptowerte im Privatvermögen vorgelegt. Ein Referentenentwurf ist ein Entwurf des Ministeriums, der noch kein Gesetz ist. Der Entwurf befindet sich in der Ressortabstimmung, also in der Abstimmung zwischen den Ministerien (Stand: 9. November 2026). Danach ist eine Beratung im Kabinett vorgesehen. Für das Steuerjahr 2026 ändert sich dadurch nichts.
Einkünfte aus der Veräußerung von Tauschkryptowerten sollen künftig als Einkünfte aus Kapitalvermögen besteuert werden, unabhängig von der Haltedauer. Als Tauschkryptowerte sollen Kryptowerte gelten, die als Tauschmittel akzeptiert werden, etwa Bitcoin und Ether. Sie sollen nicht von einer Zentralbank oder öffentlichen Stelle ausgegeben oder garantiert sein. NFTs, Security-Token und andere Kryptowerte, die einen realen Wert vermitteln, sollen laut Begründung weiterhin nach den Regeln für diesen Wert behandelt werden.
Die neuen Regeln sollen für Tauschkryptowerte gelten, die nach dem 31. Dezember 2026 angeschafft werden. Für Altbestand, also bis zum 31. Dezember 2026 angeschaffte Coins, sollen die bisherigen Regeln weitergelten.
Für die Wahl der Software heißt das: Sie sollte für jeden Coin das Kaufdatum sauber führen, damit du Altbestand und spätere Käufe trennen kannst. Was der Entwurf im Einzelnen vorsieht, ordnet unser Artikel zum Referentenentwurf zur Krypto-Steuer ein.
Wie sicher sind deine Daten bei einer Krypto-Steuer-Software?
Du übergibst der Software deine komplette Transaktionshistorie. Diese Punkte solltest du prüfen:
- Serverstandort: In welchem Land liegen die Server?
- Zertifizierung: Gibt es ein Zertifikat für Informationssicherheit?
- API-Rechte: Reicht ein Schlüssel mit reinem Lesezugriff?
- Löschung: Kannst du deine Daten dauerhaft löschen lassen?
Zur Sicherheit gehört der Standort: Alle Server von CoinTracking liegen ausschließlich in Deutschland innerhalb der EU. CoinTracking ist nach ISO/IEC 27001:2017 zertifiziert. Der API-Import nutzt Nur-Lese-Schlüssel ohne Auszahlungs- oder Handelsrechte. Eine Registrierung ist auch ohne E-Mail-Adresse möglich. Du kannst jederzeit die dauerhafte Löschung deiner Daten beantragen.
Was kostet eine Krypto-Steuer-Software?
Entscheidend ist der Gesamtpreis über alle Steuerjahre, für die du einen Steuerreport benötigst. Wichtig sind dafür das Transaktionslimit, die Laufzeit und die Frage, ob jedes Steuerjahr im Preis enthalten ist.
Die Tabelle zeigt die Preise und Pläne von CoinTracking, Stand: 9. November 2026. Die Preise gelten pro Jahr bei einem Jahr Laufzeit. Außerdem gibt es Pläne mit zwei Jahren Laufzeit, einen Lifetime-Plan und eine 14-tägige Geld-zurück-Garantie. Steuerreports gibt es nur in den bezahlten Plänen, die jedes Steuerjahr ohne zusätzliche Kosten abdecken.
| Plan | Transaktionen | Preis pro Jahr |
|---|---|---|
| Free | Nur Portfolio-Ansicht | 0 € |
| Starter | 200 | 39 € |
| Pro | 3.500 | 129 € |
| Expert | 20.000 bis 100.000 | Ab 219 € |
| Unlimited | Unbegrenzt | 769 € |
Zur Orientierung lassen sich die Pläne drei Profilen zuordnen. Starter ist für den Einstieg mit bis zu 200 Transaktionen gedacht. Pro passt zu aktivem Handeln auf mehreren Börsen und Wallets, hat bis zu 3.500 Transaktionen und enthält den automatischen Import per API (Auto-Sync). Expert richtet sich an Anleger mit DeFi, NFTs und mehreren Chains und bietet priorisierten Support.
Wann lohnen sich Support und Full-Service?
Bei Lücken in der Historie oder komplexen Vorgängen wie DeFi, NFTs und Bot-Trades kann ein Full-Service sinnvoll sein.
Der Full-Service von CoinTracking bereinigt und validiert deine Daten, und Steuerexperten betreuen dich persönlich. Das Erstgespräch dauert 15 Minuten und ist kostenlos und unverbindlich. Den Steuerreport kannst du bei CoinTracking direkt mit deinem Steuerberater teilen.
Verwaltest du die Daten mehrerer Mandanten, ist das Angebot „Für Unternehmen“ für Steuerberater, Buchhalter und Finanzfachleute ausgelegt.
Fazit: Wähle die Software nach deinen Plattformen und deinem Steuerreport
Eine Krypto-Steuer-Software passt zu dir, wenn sie deine Plattformen vollständig importiert und einen nachvollziehbaren Steuerreport für Deutschland erstellt. Prüfe zusätzlich den Datenschutz, den Gesamtpreis über alle Steuerjahre und die Vorbereitung auf die geplante Reform.
Deinen Steuerreport für Deutschland erstellen
CoinTracking gibt es seit 2012 und unterstützt über 400 Börsen, Wallets und Blockchains. Importiere deine Transaktionen und prüfe die Kriterien selbst.
